持牌保险中介人留意：代客购本票并协助不实声明，香港六人遭停牌或禁业

六名香港持牌保险中介人，因代客户购买银行本票并协助客户作出不实声明，被禁止成为保险中介人或被暂时吊销牌照 6 至 13 个月不等。

香港保险业监管局（保监局）于 2026 年 10 月 14 日公布，对六名持牌保险中介人作出纪律处分。据 Insurance Business Asia 于 10 月 15 日的报道，六人各自被禁止成为保险中介人或被暂时吊销牌照，期间由 6 至 13 个月不等。

本票由中介人购买，声明却写客户自己购买

报道指，涉事中介人代客户购买银行本票，用以缴付保费，涉案本票总值约 730 万港元。客户其后虚假声明本票由自己购买，中介人则协助作出这些不实声明。

据报道，保监局指有关行为违反委任保险公司的内部监控，也属违反打击洗钱及恐怖分子资金筹集（AML/CFT）监控。报道引述的监管依据，包括《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及保监局《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（GL3）。

报道未有列明每名中介人的个别处分类别及期限，也未披露各人的委任保险公司。本文按编辑方针不点名涉事人士。

监管机构的信息：遵守规定仍是关键

据报道，保监局执法部主管徐美珍（Maria Tsui）表示，持牌保险中介人严格遵守规定仍是关键，并指洗钱及恐怖分子资金筹集罪行的刑罚严重。上述内容为报道的英文引述，中文为本刊转述。

须注意，本文事实目前只有一个媒体来源支持，Focus-50 暂未取得保监局公告原文；730 万港元为报道所载约数。保监局对保费来源声明、第三方代付及代购本票的具体要求，应以指引原文及委任保险公司的程序为准，本文未能核实相关条文，故不作转述。

分析：对招募团队的意义

以下为本刊分析，不涉及新的事实。

本案被处分的不是销售话术，而是收款环节上一份声明的真伪。从这次处分可见，替客户办理付款一旦与不实声明扯上关系，就同时触及保险公司内部监控及反洗钱监控。

招募团队在新人培训中，可考虑把收款及保费来源单独列为一课，重点包括：

• 付款声明上每一栏都要如实填写，包括本票由谁购买；不应为方便客户而配合任何与事实不符的内容。
• 让新人熟悉所属委任保险公司的收款程序及内部监控要求，并知道遇到客户要求代办付款时，应先向公司合规部门咨询。
• 介绍《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及保监局指引（GL3）的存在，并要求新人以原文及公司培训材料为准，而非口耳相传的做法。
• 以本案作为案例讨论：处分期间为 6 至 13 个月，新人可借此了解牌照受影响的实际代价。

对带团队的人而言，最值得记住的一点是：客户的方便，不能由中介人的牌照来买单。

本文由 F50 编辑团队根据公开资料整理，仅供一般参考，不构成专业意见。资料以发布日期为准，其后或有变动。