MDRT 的意思
MDRT 是 Million Dollar Round Table 的縮寫，中文叫「百萬圓桌」。它是 1927 年在美國成立的國際組織，會員是壽險和理財專業人士。
在保險業，「達到 MDRT」通常指一年的業績達到百萬圓桌的入會門檻。因為門檻每年按業界數據訂定，而且會員需要符合專業操守要求，MDRT 在業內被視為一個重要的業績認可。
MDRT 有三個級別
- MDRT（百萬圓桌會員）。 達到當年的基本門檻。
- COT（Court of the Table，超級百萬圓桌）。 業績達到 MDRT 門檻的 3 倍。
- TOT（Top of the Table，頂尖百萬圓桌）。 業績達到 MDRT 門檻的 6 倍。
2026 年香港 MDRT 門檻
2026 年度會籍以 2025 年度業績計算。按 MDRT 官方文件，香港從業員可以用以下其中一種方法達標：
- 佣金計算法：已獲支付的合資格佣金 HK$493,100
- 保費計算法：已獲支付的合資格保費 HK$1,972,400
- 收入計算法：已獲支付的合資格收入 HK$854,000
按 3 倍和 6 倍計，以佣金計算法為例，COT 約為 HK$1,479,300，TOT 約為 HK$2,958,600。
資料來源：MDRT Academy《2026 年度 MDRT Academy 會籍資訊》香港數字（MDRT Academy 只收未達 MDRT 門檻的人士，MDRT 門檻即其上限加一）。哪些產品和收入計入「合資格」業績，以及最新要求，請以 MDRT 官方網站 mdrt.org 及你所屬公司的公布為準。
三種計算方法有甚麼分別
- 佣金計算法：計算一年內已收到的合資格佣金，是香港最多從業員使用的方法。
- 保費計算法：計算一年內合資格保單的保費。
- 收入計算法：計算一年內從合資格業務得到的總收入。
三種方法只需要達到其中一種。選哪一種，要看你的業務組合，最好和公司的合規或業務支援部門確認。
2027 年 MDRT 要求
2027 年度會籍會以 2026 年度業績計算。截至 2026 年 10 月，我們未見 MDRT 官方公布 2027 年的香港數字。門檻每年都會按業界數據調整，近年一直上升，所以計劃 2027 年目標時，不應假設會和今年一樣。官方公布後，本文會更新。
除了業績，還要符合甚麼
MDRT 不只看業績。按官方說法，會員需要具備專業知識、嚴謹的道德操守和良好的客戶服務，並符合 MDRT 的其他會籍要求，例如操守聲明和會費。詳細條件以 MDRT 官方網站為準。
MDRT 不代表甚麼
- 不代表年薪一定過百萬。 「百萬圓桌」的名稱來自歷史，門檻是業績數字，不是收入保證。
- 不代表每年都會達標。 MDRT 每年重新計算，今年達標不等於明年達標。
- 不是唯一衡量好顧問的標準。 客戶服務質素、專業知識和長期關係同樣重要。
未達到 MDRT 怎麼辦：MDRT Academy
MDRT Academy（百萬圓桌學院）是 MDRT 為未達到會員門檻的從業員而設的組織，不設最低業績要求，適合入行不久、想參與 MDRT 學習資源的人。同一時間不能同時是 MDRT 和 MDRT Academy 的會員。
達到 MDRT 之後：很多人會開始帶領團隊
不少達到 MDRT 的顧問，下一步是建立自己的團隊。這時候，招募就成為和個人業績同樣重要的工作：要有一份完整的準招募名單，知道先跟誰，並有系統地跟進。
Focus50 是為保險招募而設的工作台：名單沒有上限，每年選出 50 位重點人選，每週聚焦一位，每次面談後記下結果和下一次跟進日期；主管亦可以看到下線同事的招募進度。